बैंक ऑफ़ अमेरिका पर 1.21 अरब डॉलर का जुर्माना: वित्तीय अनियमितताओं का खुलासा

बैंक ऑफ़ अमेरिका पर भारी जुर्माना

यूएस वित्तीय नियामकों ने बैंक ऑफ़ अमेरिका पर 1.21 अरब डॉलर का जुर्माना लगाया है। यह कार्रवाई संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की पहचान और रिपोर्टिंग में विफलता के कारण की गई है। इस जुर्माने का प्रभाव बैंक की तीसरी तिमाही की आय पर भी पड़ेगा। अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने बताया कि बैंक 5 अरब डॉलर से अधिक की संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करने में असफल रहा, जिसमें 1 अरब डॉलर का मामला राष्ट्रीय सुरक्षा और अन्य महत्वपूर्ण गैर-कानूनी वित्तीय जोखिमों से संबंधित था। यह जुर्माना विभाग के इतिहास में तीसरा सबसे बड़ा है। रिपोर्ट के अनुसार, बुधवार को बैंक की तीसरी तिमाही के परिणामों में 1.2 अरब डॉलर का एक चार्ज शामिल होगा, जिस पर टैक्स में छूट नहीं मिलेगी। इससे तिमाही की प्रति शेयर नेट आय लगभग 17 सेंट कम हो जाएगी। यह जुर्माना बैंक के मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी नियंत्रण की नियामक जांच के दौरान लगाया गया है। इससे पहले, इसी तरह की कमियों के लिए अमेरिकन एक्सप्रेस पर 350 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया था.

US नियामकों की जांच

'ऑफिस ऑफ़ द कॉम्पट्रोलर ऑफ़ द करेंसी' (OCC) ने बैंक ऑफ़ अमेरिका पर 750 मिलियन डॉलर का सिविल जुर्माना लगाया, जो अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना है। यह कार्रवाई बैंक के 'एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रोग्राम' में कमियों के कारण की गई, जिनकी पहचान 2024 के 'सीज़-एंड-डेसिस्ट' आदेश के तहत की गई थी। नियामक ने बैंक के अनुपालन कार्यक्रम को "कमज़ोर और बेअसर" बताया। इसके ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग सिस्टम ने अरबों डॉलर के लेन-देन से संबंधित संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट फाइल करने में देरी की। ट्रेजरी विभाग ने यह भी कहा कि बैंक ने अपने अनुपालन कार्यक्रम को विकसित करते समय राजस्व को प्राथमिकता दी और अपने आंतरिक नियंत्रणों के बजाय बाहरी जांच पर अधिक निर्भर रहा। इसके अतिरिक्त, बैंक ने सैंक्शन कार्यक्रम के 400 से अधिक कथित उल्लंघनों के लिए 'ऑफिस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल' को 11.6 मिलियन डॉलर का जुर्माना दिया। ट्रेजरी ने कहा कि बैंक ने गलती से लाखों डॉलर के भुगतान किए, जो रूस और ईरान जैसे देशों पर लगाए गए सैंक्शन का उल्लंघन करते थे। सहमति आदेश के तहत, बैंक ऑफ़ अमेरिका को पिछले लेन-देन की समीक्षा करने, संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करने और उन लेन-देन की रिपोर्ट 'फाइनेंशियल क्राइम्स एनफोर्समेंट नेटवर्क' (FinCEN) को देने के लिए एक स्वतंत्र थर्ड पार्टी को नियुक्त करना होगा। बैंक ने कहा कि उसने वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए तकनीक में अरबों डॉलर का निवेश किया है और हजारों लोगों को काम पर रखा है। एक प्रवक्ता ने कहा कि बैंक नियामक की आवश्यकताओं के अनुसार कार्य पूरा करने के लिए प्रतिबद्ध है.

जुर्माने का बैंक पर प्रभाव

इस जुर्माने के कारण बैंक की तीसरी तिमाही की नेट आय प्रति शेयर लगभग 17 सेंट कम होने की संभावना है। LSEG के सर्वे में शामिल विश्लेषकों ने प्रति शेयर समायोजित आय का अनुमान 1.10 डॉलर लगाया था, हालांकि इस अनुमान में जुर्माने जैसी एक बार होने वाली मदों को शामिल नहीं किया गया था। सेशन में 1.1% की गिरावट के साथ बंद होने के बाद, बैंक ऑफ़ अमेरिका के शेयरों में 'आफ्टर-आवर्स ट्रेडिंग' के दौरान 2.7% की गिरावट आई। UBS की विश्लेषक एरिका नजारियन ने कहा कि इस जुर्माने से निवेशकों की नकारात्मक सोच और बढ़ सकती है। साथ ही, इससे अधिक खर्चों और इस बात को लेकर चिंताएँ पैदा हो सकती हैं कि क्या बैंक लगभग $6 बिलियन के तिमाही शेयर बायबैक की गति बनाए रख पाएगा। उन्हें यह भी उम्मीद थी कि बाजार खुलने पर शेयर का प्रदर्शन कमजोर रहेगा। हालाँकि, जुर्माने में 'एसेट कैप' शामिल नहीं है, जो बैंक की बैलेंस शीट के आकार को सीमित कर देता और उसकी विकास की क्षमता को रोकता।