कैसे अपने म्यूचुअल फंड निवेश को PAN नंबर से ट्रैक करें?

आज के डिजिटल युग में निवेश करना आसान है, लेकिन उसे ट्रैक करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है। इस लेख में जानें कि कैसे आप अपने सभी म्यूचुअल फंड निवेश को केवल PAN नंबर की मदद से ट्रैक कर सकते हैं। CAS रिपोर्ट के माध्यम से आपको अपने निवेश की पूरी जानकारी मिलेगी। साथ ही, हम आपको बताएंगे कि भूले हुए निवेश को कैसे खोजें और क्या करें यदि आपकी डिटेल्स नहीं दिख रही हैं।

By Narendra Chaudhary Jul 7, 2025, 09:52 IST

डिजिटल युग में निवेश की चुनौतियाँ

आज के डिजिटल युग में, निवेश करना आसान हो गया है, लेकिन उसे ट्रैक करना एक चुनौती बन गया है। शेयर बाजार और म्यूचुअल फंड जैसे निवेश विकल्पों के लिए कई ऐप्स और वेबसाइट्स उपलब्ध हैं। SIP (Systematic Investment Plan), टैक्स सेविंग फंड्स और लंपसम इनवेस्टमेंट जैसे विकल्प लोगों को विभिन्न माध्यमों से निवेश करने की सुविधा देते हैं। हालांकि, कई बार हम एक से अधिक जगहों पर निवेश कर देते हैं और समय के साथ भूल जाते हैं कि हमने कहां-कहां पैसा लगाया है।

PAN नंबर से निवेश की जानकारी प्राप्त करें

यदि आप भी इसी समस्या का सामना कर रहे हैं, तो चिंता करने की आवश्यकता नहीं है। अब आप अपने सभी म्यूचुअल फंड निवेश का पूरा विवरण केवल PAN (Permanent Account Number) की मदद से प्राप्त कर सकते हैं। आइए जानते हैं कि यह प्रक्रिया कैसे काम करती है और इसके लाभ क्या हैं।

PAN नंबर से निवेश ट्रैक करने के लाभ

PAN नंबर केवल टैक्स फाइलिंग के लिए नहीं है, बल्कि यह आपके सभी वित्तीय निवेशों की पहचान से जुड़ा होता है। जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आपका PAN उससे लिंक किया जाता है। इसका सबसे बड़ा लाभ यह है कि आप अपने सभी म्यूचुअल फंड निवेश को एक ही स्थान पर ट्रैक कर सकते हैं, चाहे आपने किसी भी एसेट मैनेजमेंट कंपनी या प्लेटफॉर्म से निवेश किया हो।

यह न केवल निवेश को ट्रैक करने में मदद करता है, बल्कि आपके लिए टैक्स कैलकुलेशन और कैपिटल गेन रिपोर्टिंग भी आसान बना देता है।

पुराने निवेश या भूले हुए पोर्टफोलियो की जानकारी भी सिर्फ PAN की मदद से सामने लाई जा सकती है।

CAS रिपोर्ट: एक क्लिक में जानकारी

Consolidated Account Statement (CAS) एक डिजिटल दस्तावेज है जो SEBI के दिशा-निर्देशों के अनुसार तैयार होता है। इसमें आपके PAN से जुड़े सभी म्यूचुअल फंड निवेश की जानकारी होती है।

CAS रिपोर्ट से आपको मिलती है ये जानकारी:

आपने कब-कब और किन-किन फंड्स में निवेश किया?

आपके पास कितने यूनिट्स हैं?

SIP चालू है या बंद?

वर्तमान में आपके निवेश की कुल वैल्यू क्या है?

अब तक कुल कितना रिटर्न मिला है?

CAS रिपोर्ट देखने के आसान स्टेप्स

आप अपनी CAS रिपोर्ट या पोर्टफोलियो की जानकारी नीचे बताए गए स्टेप्स से देख सकते हैं:

स्टेप 1:

MFCentral, CAMS Online, KFintech, NSDL या CDSL में से किसी एक की वेबसाइट खोलें।

स्टेप 2:

"Request CAS" या "View Portfolio" पर क्लिक करें।

स्टेप 3:

अपना PAN नंबर, रजिस्टर्ड ईमेल आईडी या मोबाइल नंबर, और ज़रूरत हो तो जन्मतिथि डालें।

स्टेप 4:

आपके रजिस्टर्ड नंबर/ईमेल पर एक OTP आएगा। OTP डालकर लॉग इन करें।

स्टेप 5:

अब आप चाहें तो रिपोर्ट डाउनलोड कर सकते हैं या फिर ईमेल पर हर महीने मंगवा सकते हैं।

डिटेल्स न दिखने पर क्या करें?

अगर उपरोक्त स्टेप्स के बावजूद आपकी डिटेल्स नहीं दिख रही हैं, तो हो सकता है:

आपने किसी और PAN से निवेश किया हो।

आपकी KYC अधूरी हो।

निवेश रजिस्टर्ड मोबाइल/ईमेल से लिंक न हो।

समाधान:

आप CAMS या KFintech की वेबसाइट पर जाकर आधार से eKYC पूरा कर सकते हैं। इससे आपका पोर्टफोलियो अपडेट हो जाएगा और सभी निवेश दिखाई देने लगेंगे।

भूले हुए निवेश को कैसे खोजें?

SEBI ने मार्च 2024 में एक नया प्लेटफॉर्म लॉन्च किया है – MITRA (Mutual fund Investment Tracing and Reclaim Application)। यह उन निवेशकों के लिए वरदान है जिन्हें लगता है कि उन्होंने पहले निवेश किया था, लेकिन अब भूल गए हैं।

MITRA की विशेषताएं:

आप सिर्फ PAN नंबर और जन्मतिथि डालकर पुराने निवेश ट्रैक कर सकते हैं।

2010 से पहले के ऑफलाइन निवेश, विरासत में मिले निवेश या भूले हुए निवेश को खोजने में सहायक है।

यह खासकर उन परिवारों के लिए उपयोगी है जिन्हें मृतक रिश्तेदारों के निवेश का कोई हिसाब नहीं है।