भारत में वित्तीय सुरक्षा के लिए एलईआई का महत्व

आतंकवाद वित्तपोषण और वित्तीय अपराधों के खिलाफ एलईआई की भूमिका

लखनऊ। दुनिया भर में आतंकवाद के वित्तपोषण, मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए लीगल एंटिटी आइडेंटिफ़ायर (एलईआई) तेजी से एक प्रभावी वैश्विक उपकरण के रूप में उभर रहा है। यह प्रणाली कानूनी इकाइयों को एक विशिष्ट और सत्यापित डिजिटल पहचान प्रदान करती है, जिससे उन जटिल संरचनाओं का पता लगाया जा सकता है, जिनका उपयोग अपराधी अवैध लेन-देन को छिपाने के लिए करते हैं। आज, एलईआई वैश्विक वित्तीय सुरक्षा और पारदर्शिता का एक महत्वपूर्ण आधार बन चुका है।

आरबीआई और अन्य बैंकों द्वारा एलईआई की अनिवार्यता

भारत में एलईआई के उपयोग को बढ़ावा देने में टीएनवी एलईआई की महत्वपूर्ण भूमिका है। यह जीएलईआईएफ द्वारा मान्यता प्राप्त एक जारीकर्ता है और टीएनवी ग्लोबल लिमिटेड की सहायक कंपनी है, जो एशिया की पहली निजी क्षेत्र की स्थानीय संचालन इकाई के रूप में भारत के वैश्विक नेतृत्व को मजबूत कर रही है। एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और काउंटर फाइनेंसिंग ऑफ टेररिज्म (सीएफटी) ढांचे में एलईआई का महत्व इसलिए बढ़ गया है क्योंकि यह दो महत्वपूर्ण सवालों का सटीक उत्तर देता है: कौन क्या है और कौन किसका मालिक है। इससे संदिग्ध स्वामित्व संरचनाओं का पर्दाफाश होता है, अंतरराष्ट्रीय जांच में सहयोग बढ़ता है और सीमा-पार भुगतानों में गुमनामी कम होती है। वैश्विक नियामक इसे वित्तीय प्रणाली की पहचान की सार्वभौमिक भाषा मानते हैं।

भारत में, आरबीआई, सेबी, आईआरडीएआई और कई बैंकों ने बड़े लेन-देन, कॉर्पोरेट ऋण, प्रतिभूति रिपोर्टिंग और बीमा जोखिमों में एलईआई को अनिवार्य कर दिया है। इससे देश की वैश्विक एएमएल/सीएफटी अनुपालन छवि मजबूत हुई है और डिजिटल वाणिज्य को सुरक्षित आधार मिला है।

एलईआई: सुरक्षित भविष्य की दिशा में एक कदम

टीएनवी के निदेशक प्रज्ञेश कुमार सिंह का कहना है कि एलईआई केवल एक अनुपालन कोड नहीं है, बल्कि यह एक सुरक्षित विश्व के प्रति प्रतिबद्धता है। जो व्यवसाय एलईआई को अपनाते हैं और इसका नियमित उपयोग करते हैं, वे एक वैश्विक पारदर्शिता नेटवर्क का हिस्सा बन जाते हैं। इससे अपराधियों के लिए शेल कंपनियों या छिपे स्वामित्व ढांचों के पीछे छिपना लगभग असंभव हो जाता है।

मुख्य प्रौद्योगिकी अधिकारी हिमांशु रस्तोगी ने कहा कि टीएनवी एलईआई का मिशन है कि हर छोटे-बड़े व्यवसाय को यह वैश्विक विश्वास प्रणाली आसानी से उपलब्ध हो। एलईआई वैश्विक एंटी-क्राइम इन्फ्रास्ट्रक्चर की डिजिटल रीढ़ है। हर नया जारी किया गया एलईआई दुनिया की क्षमता को लेन-देन ट्रैक करने, संबंध पहचानने और अपराध नेटवर्क को बाधित करने में मज़बूत बनाता है। हमारा तकनीकी ढांचा सटीकता, पारस्परिकता और सुरक्षा सुनिश्चित करता है, जिससे भारतीय व्यवसाय आत्मविश्वास के साथ वैश्विक अर्थव्यवस्था में भाग ले सकें।

एलईआई की संख्या 30 लाख के पार

दुनियाभर में एलईआई की संख्या 30 लाख से अधिक हो चुकी है, जो यह दर्शाता है कि यूरोप, मध्य-पूर्व और एशिया-प्रशांत क्षेत्र में इसका उपयोग तेजी से बढ़ रहा है। डिजिटल लेन-देन के इस युग में पारदर्शिता और भरोसा सबसे बड़ी आवश्यकता बन गई है, और एलईआई व्यवसायों को वैश्विक स्तर पर एक विश्वसनीय पहचान प्रदान कर रहा है।

टीएनवी एलईआई का लक्ष्य भारत को इस वैश्विक पारदर्शिता ढांचे में अग्रणी बनाना है। संस्था का कहना है कि एलईआई न केवल वित्तीय अपराधों के खिलाफ सुरक्षा कवच है, बल्कि यह आधुनिक व्यवसायों के लिए एक रणनीतिक लाभ भी बन चुका है।