बेंगलुरु की फिनटेक कंपनी में निवेशकों के लिए धोखाधड़ी का मामला बढ़ा

धोखाधड़ी का मामला और निवेशकों का नुकसान

शेयर बाजार में निवेश करने वाले लोगों के लिए एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म से जुड़ा धोखाधड़ी का मामला गंभीर रूप लेता जा रहा है। बेंगलुरु स्थित फिनटेक कंपनी स्टॉकल सिक्योरिटीज से जुड़े अनधिकृत लेन-देन में एक और निवेशक के परिवार ने लगभग 1 मिलियन डॉलर, यानी करीब 8.8 करोड़ रुपये के नुकसान का दावा किया है। पीड़ित निवेशक के भाई ने बताया कि इस घटना के बाद उनका भाई मानसिक तनाव में है और परिवार उसकी सेहत को लेकर चिंतित है। परिवार अब नुकसान की भरपाई के लिए आगे की कार्रवाई पर विचार कर रहा है.

स्टॉकल सिक्योरिटीज का परिचय

स्टॉकल सिक्योरिटीज एक भारतीय वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनी है, जो बेंगलुरु में स्थित है और सेबी में रजिस्टर है। यह प्लेटफॉर्म भारतीय निवेशकों को अमेरिकी कंपनियों के शेयर, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड और अन्य विदेशी निवेश विकल्पों में लेन-देन की सुविधा प्रदान करता है। कंपनी अमेरिकी ब्रोकरेज और संपत्ति सुरक्षित रखने वाली संस्थाओं के साथ मिलकर काम करती है, जिसमें ड्राइववेल्थ एलएलसी भी शामिल है.

निवेशकों के नुकसान की रिपोर्ट

3 नवंबर को एक रिपोर्ट में बताया गया था कि स्टॉकल से जुड़े अनधिकृत शेयर कारोबार के कारण लगभग 30 खुदरा निवेशकों को 100 करोड़ रुपये से अधिक का नुकसान हुआ है। निवेशकों का आरोप है कि 15 अक्टूबर को उनके खातों में बिना अनुमति पहुंच बनाई गई और अमेरिकी कंपनियों में रखे उनके शेयर बेच दिए गए.

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ संबंध

कई निवेशकों को स्टॉकल से एचडीएफसी सिक्योरिटीज के माध्यम से जोड़ा गया था। दोनों कंपनियों ने 2019 में वैश्विक निवेश की सुविधा के लिए ग्लोबलइन्वेस्टिंग डॉट इन की शुरुआत की थी, लेकिन यह साझेदारी जुलाई 2024 में समाप्त हो गई थी. पीड़ित निवेशक के भाई ने कहा कि उनके परिवार का स्टॉकल से परिचय एचडीएफसी सिक्योरिटीज के जरिए नहीं हुआ था, लेकिन स्टॉकल में निवेशक होने के कारण लोगों का विश्वास बढ़ा था.

अनधिकृत लेन-देन का विवरण

एक प्रमुख पेय पदार्थ कंपनी के वरिष्ठ अधिकारी ने बताया कि उनके खाते से एप्पल, टेस्ला, अमेजन, अल्फाबेट, एनवीडिया और एएमडी जैसे 10 प्रमुख अमेरिकी कंपनियों के शेयर बिना अनुमति के बेचे गए। इनकी कुल बिक्री 335,768 डॉलर में हुई, जिसके बाद पूरी रकम से चीन की कंपनी झिबाओ टेक्नोलॉजी इंक के 300,000 शेयर खरीदे गए। यह खरीद औसतन 1.05 डॉलर प्रति शेयर की दर से हुई, लेकिन कुछ ही दिनों में इस शेयर का भाव 60 प्रतिशत गिरकर 23 अक्टूबर को 0.42 डॉलर पर बंद हुआ.

स्टॉकल का बयान

स्टॉकल के ब्रांड नाम से काम करने वाली कंपनी बॉर्डरलेस इन्वेस्टिंग ने 4 नवंबर को एक बयान जारी किया, जिसमें कहा गया कि उनकी प्रारंभिक जांच में मंच या उसके आंतरिक तकनीकी ढांचे में सेंधमारी का कोई सबूत नहीं मिला है। कंपनी ने स्वतंत्र साइबर सुरक्षा विशेषज्ञों को जांच के लिए नियुक्त किया है और उनका मानना है कि प्रभावित खाताधारक किसी अन्य कंपनी के डेटा चोरी होने के बाद सोशल इंजीनियरिंग हमले का शिकार हो सकते हैं, हालांकि इसकी पुष्टि अभी नहीं हुई है.

जांच की स्थिति

कंपनी के अनुसार, 16 अक्टूबर को उनके अमेरिकी ब्रोकरेज और संपत्ति संरक्षण साझेदार ड्राइववेल्थ ने 13 ग्राहकों के खातों में अनधिकृत लेन-देन की सूचना दी थी। जांच में कुल 26 खातों तक वैध लॉगिन जानकारी के जरिए पहुंच बनाए जाने की आशंका जताई गई है। कंपनी का दावा है कि अब तक की जांच में किसी खाते से रकम निकाले जाने की जानकारी नहीं मिली है.

कंपनी की जिम्मेदारी

बॉर्डरलेस इन्वेस्टिंग ने इस घटना के लिए अपनी जिम्मेदारी, लापरवाही या किसी गलत काम से जुड़े आरोपों से इनकार किया है। कंपनी का कहना है कि जांच पूरी होने और सभी पक्षों की जिम्मेदारी स्पष्ट होने तक वह प्रभावित ग्राहकों की मदद करती रहेगी। फिलहाल निवेशकों के नुकसान, खातों तक पहुंच और कथित अनधिकृत लेन-देन को लेकर जांच जारी है.